Les fonds d’ETF Cashbee poursuivent leur bonne dynamique en 2026

Chez Cashbee, nous croyons à une approche simple, disciplinée et diversifiée de l’investissement. C’est précisément l’ambition des fonds d’ETF conçus avec Amundi : proposer une solution claire, adaptée à différents profils de risque, et pensée pour accompagner les épargnants dans la durée.

Une performance, à date, appréciable

Au 29 mai 2026, les trois fonds affichent une performance nette de frais de gestion solide, en ligne avec leur niveau de risque respectif. Le fonds d’ETF Prudent ressort à +4,04%, le fonds d’ETF Équilibré à +7,16%, et le fonds d’ETF Dynamique à +9,84%. 

Dans chaque cas, les fonds surperforment leur indice de référence respectif, que sont l’indice Morningstar EUR Cautious Allocation - Global (pour le fonds d’ETF Prudent), l’indice Morningstar Moderate Allocation - Global (pour le fonds d’ETF Équilibre), et l’indice Morningstar Aggressive Allocation - Global (pour le fonds d’ETF Dynamique).

Nous rappelons comme toujours que les performances passées ne sont pas un indicateur de la performance future et que cet investissement comporte un risque de perte en capital.

Qu’est-ce qui peut expliquer cette performance ?

Cette bonne tenue depuis le début de l’année s’explique d’abord par la construction même des portefeuilles. Nos fonds d’ETF sont constitués d’une dizaine d’ETF (de fonds indiciels), qui répliquent, le plus fidèlement possible, la performance d’indices boursiers, obligataires et de l’or.

La combinaison de ces ETF, au sein d’un seul fonds, permet donc de donner à l’investisseur une exposition, par construction, diversifiée par classe d’actif (actions, obligations et or) et par région géographique. D’ailleurs, offrir une diversification maximale est l’un des objectifs clés derrière la conception de ces fonds.

Ainsi, les fonds permettent de capter les grandes tendances de marché tout en conservant une allocation cohérente avec le profil de risque de chaque investisseur. Dans un environnement de marché qui a connu des périodes de volatilité, cette approche a permis de bénéficier des segments les plus porteurs (comme par exemple les actions américaines du S&P500 ou encore celles cotées au NASDAQ, ainsi que les bourses des marchés émergents et notamment asiatiques), tout en gardant une gestion disciplinée et équilibrée.

Rappel sur les risques

Nous profitons de cette opportunité pour vous rappeler le principal risque associé à un placement dans un de ces trois fonds.

Il s’agit du risque de perte en capital, tout en reconnaissant que l’investisseur s’expose à ce risque dans des proportions différentes. Ce risque est sans doute plus important pour notre fonds d’ETF Dynamique, exposé pour 75% à des ETF Actions, que pour le fonds d’ETF Prudent, dont l’exposition aux marchés actions se limite à 25%. Mais ce risque est non-nul pour les trois alternatives.

Rappel sur les frais

Au-delà de la diversification, les fonds indiciels sont à juste titre connus pour leur tarification compétitive et des frais de gestion compétitifs, notamment quand on les compare aux fonds traditionnels gérés activement, ce qui explique une part de leur performance nette de frais telle que présentée ci-dessus. 

Dans le cas présent, les frais de gestion du fonds d’ETF ne sont que de 0,70% par an, auxquels il convient d’ajouter les frais de gestion du contrat assurance vie Generali dans lequel ces fonds sont logés.

‍

Si vous voulez en savoir plus sur nos fonds d’ETF, n’hésitez pas à prendre contact avec nos conseillers. Ils sont là pour ça !

‍